「従来の営業スタイルはもう古い。これからは一人ひとりが移動店舗として動き、顧客の要望にその場で対応できるようにする」。第一生命保険 生涯設計開発部の岩井泰雅部長は、同社の「ワークスタイル革新」プロジェクトの狙いをこう語る。
第一生命は2012年5月から、タブレット端末「DL Pad」を全国の拠点に配布し始めた（図1）。台数は約5万台に及ぶ。第一弾として5月14日に、横浜と東京・上野にある総合支社で利用を開始。8月中旬までに、全国展開を終える。タブレット端末の配備に合わせ、営業支援システム「新・生涯設計 eNav!t システム」も開発した。
第一生命の特徴は、オフィス環境をどこでも利用できるようにすることで、営業担当者のワークスタイルを抜本的に変えようとしている点である。
オフィス機能を客先にも
生命保険の営業スタイルは、顧客の年齢や家族構成などをヒアリングしていったんオフィスに戻り、数日後に保険設計プランを印刷した紙を持って再訪問する、というのが定番だ。第一生命はタブレット端末の導入を機に、このスタイルを変える。
一番の違いは、営業担当者がいつでもどこでも、保険の設計プランや書類作成などの業務が可能になる点だ。客先や自宅にいる時間、あるいは移動中の時間を有効に活用できる。タブレット端末にキーボードとマウスを接続すれば、デスクトップPCのようにも使える。さながら「移動式オフィス」である。
契約や決済なども、タブレット端末を使ってその場で処理できるようにする計画である。プリンター機能付き決済端末や、決済アプリを現在開発中だ。
タブレット端末を使って顧客と一緒に保険プランを考えられるようにもする。そのための専用アプリも開発した。例えば「生涯設計プラン」アプリを使うと、家族構成などに応じて収入・支出などをシミュレーションできる。
タブレット端末の導入は、営業担当者だけでなく、その上司のワークスタイルも変える。これまで上司は、顧客が検討した保険設計プランの内容や顧客獲得の見込み状況などは、営業担当者から報告を受けるまで分からなかった。今後は、タブレット端末の専用アプリ「コーチングナビ」を通じて、営業担当者の行動や商談内容をいつでもチェックでき、適宜、営業担当者に改善点などをアドバイスすることも可能になる。
第一生命は、コールセンターや支店の窓口といった全ての顧客接点でも、タブレット端末を配備する。内勤者の一部にもタブレット端末を配布予定だ。